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近日，央行、工信部、銀監會(huì )、證監會(huì )、保監會(huì )等五部委聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于金融支持制造強國建設的指導意見(jiàn)》(下稱(chēng)“意見(jiàn)”)?！兑庖?jiàn)》主要強調高度重視和持續改進(jìn)對“中國制造2025”的金融支持和服務(wù)，聚焦制造業(yè)發(fā)展的難點(diǎn)痛點(diǎn)，著(zhù)力加強對制造業(yè)科技創(chuàng )新、轉型升級的金融支持。
應該說(shuō)，《意見(jiàn)》出臺給金融業(yè)支持制造業(yè)強國建設指明了方向，也是再次吹響金融業(yè)支持制造業(yè)振興的集結號。而且，《意見(jiàn)》出臺既讓制造業(yè)看到了新的希望，增強了發(fā)展信心，也振奮了制造業(yè)的斗志;同時(shí)又為經(jīng)濟疲軟狀態(tài)下的中國經(jīng)濟企穩回升注入新動(dòng)能，為我國實(shí)體經(jīng)濟進(jìn)一步發(fā)展提供了不竭動(dòng)力。
《意見(jiàn)》內容包括高度重視和持續改進(jìn)金融支持和服務(wù)、積極發(fā)展多元化金融組織體系、創(chuàng )新發(fā)展信貸管理體制和金融產(chǎn)品體系、大力發(fā)展多層次資本市場(chǎng)、發(fā)揮保險市場(chǎng)作用等七方面重要內容。每條內容都具有較強的現實(shí)針對性、可操作性和實(shí)效性;具每條內容之間都形成了有機內在聯(lián)系，覆蓋了金融支持制造強國戰略的各個(gè)層面，從根本上消除了金融服務(wù)制造業(yè)“空白”現象的發(fā)生。
從金融業(yè)服務(wù)方式和態(tài)度看，可督促金融機構轉變舊有觀(guān)念，充分認識到制造業(yè)對中國經(jīng)濟發(fā)展的作用;同時(shí)，也讓金融業(yè)意識到我國制造業(yè)與制造業(yè)先進(jìn)國家相比還存在的巨大差距;尤其要意識到制造業(yè)是實(shí)體經(jīng)濟的核心部位;沒(méi)有制造業(yè)的復興，振興實(shí)體經(jīng)濟就是一句空話(huà)。且造成我國制造業(yè)落后現狀，與金融業(yè)重視程度不夠、支持不力存在很大關(guān)系。由此，《意見(jiàn)》出臺之后，金融業(yè)會(huì )著(zhù)力加強對制造業(yè)科技創(chuàng )新、轉型升級和科技型中小制造業(yè)的金融支持;聚焦制造業(yè)痛點(diǎn)和難點(diǎn)，堅持區別對待、有扶有控原則，不斷優(yōu)化金融支持方向和結構，著(zhù)力加強對制造業(yè)科技創(chuàng )新和技術(shù)改造升級的中長(cháng)期金融支持，積極拓寬技術(shù)密集型和中小型制造業(yè)企業(yè)的多元化融資渠道，促進(jìn)制造業(yè)結構調整、轉型升級、提質(zhì)增效和由大變強。此外，金融機構會(huì )圍繞《中國制造2025》重點(diǎn)任務(wù)和“1+X”規劃體系等重點(diǎn)內容，改進(jìn)和完善金融服務(wù)水平，積極探索創(chuàng )新型、多元化融資服務(wù)，支持關(guān)鍵共性技術(shù)研發(fā)和科技成果轉化應用，大力發(fā)展綠色金融業(yè)務(wù)，促進(jìn)制造業(yè)綠色發(fā)展。
從金融業(yè)構建多元化金融組織體系看，可督促金融機構充分發(fā)揮銀行機構的差異化優(yōu)勢，形成金融服務(wù)協(xié)同效應，明確政策性、國有大型銀行、地方股份制商業(yè)銀行定位，對制造業(yè)“三重”提供有效金融支持，提供綜合性金融服務(wù)，不斷改進(jìn)和提升對中小型制造業(yè)金融服務(wù)的質(zhì)量效率;促使中小型制造業(yè)業(yè)開(kāi)設特色化、專(zhuān)業(yè)化金融產(chǎn)品和服務(wù)，讓金融業(yè)覆蓋制造業(yè)發(fā)展的全產(chǎn)業(yè)鏈。同時(shí)，改善金融服務(wù)組織架構，建立更加適合制造業(yè)發(fā)展需要的金融服務(wù)體系，全面提升金融服務(wù)專(zhuān)業(yè)化水平。主要在制造業(yè)聚集地區設立高端科技金融專(zhuān)營(yíng)機構，在客戶(hù)準入、信貸審批、風(fēng)險偏好、業(yè)績(jì)考核等方面實(shí)施差異化管理;圍繞制造業(yè)中量大面廣的小微企業(yè)、民營(yíng)企業(yè)，提供批量化、規?；?、標準化的金融服務(wù);支持符合條件的制造業(yè)集團設立企業(yè)集團財務(wù)公司，充分發(fā)揮財務(wù)公司的“資金歸集平臺、資金結算平臺、資金監控平臺、融資營(yíng)運平臺、金融服務(wù)平臺”等功能，有效提高企業(yè)集團內部資金運作效率和精細化管理水平，促進(jìn)降低產(chǎn)業(yè)鏈整體融資成本，更好地支持集團主業(yè)發(fā)展。此外，支持制造業(yè)有計劃發(fā)展租賃融資業(yè)務(wù)，通過(guò)控股、參股等方式發(fā)起設立金融租賃公司，彌補融資短板，提高重大設備制造的支撐力和國際影響力。
從信貸管理體制和金融產(chǎn)品體系看，可督促商業(yè)銀行及其他金融機構圍繞制造業(yè)新型產(chǎn)業(yè)鏈和創(chuàng )新鏈，積極改進(jìn)授信評價(jià)機制，創(chuàng )新金融產(chǎn)品和服務(wù)，主要結合企業(yè)“三表”、“三單”、“兩品”等非財務(wù)信息，運用信用貸款、知識產(chǎn)權質(zhì)押貸款、股權質(zhì)押貸款、應收賬款質(zhì)押貸款和以品牌為基礎的商標專(zhuān)利權質(zhì)押貸款等方式，積極滿(mǎn)足創(chuàng )新型制造業(yè)和生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)的資金需求;鼓勵金融機構
大力發(fā)展產(chǎn)業(yè)鏈金融產(chǎn)品和服務(wù)，依托制造業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈核心企業(yè)，積極開(kāi)展倉單質(zhì)押貸款、應收賬款質(zhì)押貸款、票據貼現、保理、國際國內信用證等各種形式的產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)務(wù)，有效滿(mǎn)足產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的融資需求;鼓勵制造業(yè)核心企業(yè)、金融機構與央行應收賬款融資服務(wù)平臺進(jìn)行對接，開(kāi)發(fā)全流程、高效率的線(xiàn)上應收賬款融資模式。此外，可推動(dòng)投貸聯(lián)動(dòng)金融服務(wù)模式創(chuàng )新，促進(jìn)企業(yè)融資結構合理化，有效降低融資成本;建立銀行及其投資功能子公司、政府貸款風(fēng)險補償基金、融資擔保公司、保險公司間的風(fēng)險分擔和補償機制，有效降低銀行信貸風(fēng)險;鼓勵銀行業(yè)金融機構與外部投資公司、各類(lèi)基金開(kāi)展合作，積極整合各自的資金、信息和管理優(yōu)勢，探索多樣化的投貸聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)，促進(jìn)銀企信息交流共享，實(shí)現合作共贏(yíng)。而且，推動(dòng)完善制造業(yè)兼并重組的融資服務(wù)，對兼并重組企業(yè)實(shí)行綜合授信;支持企業(yè)通過(guò)兼并重組實(shí)現行業(yè)整合，允許符合條件的制造業(yè)企業(yè)通過(guò)發(fā)行優(yōu)先股、可轉換債券、并購債券等方式籌集兼并重組資金。尤其，金融部門(mén)可增強風(fēng)險防控意識，通過(guò)聯(lián)合授信、銀團貸款等方式，形成融資協(xié)同效應，切實(shí)防止多頭授信、過(guò)度授信，避免一哄而上、重復建設形成新的過(guò)剩產(chǎn)能，并加強制造業(yè)債務(wù)杠桿約束，降低企業(yè)杠桿率，使制造業(yè)穩妥發(fā)展。
從降低制造業(yè)資本市場(chǎng)準入門(mén)檻及債券發(fā)行條件入手，可督促金融機構支持符合條件的優(yōu)質(zhì)、成熟制造業(yè)在主板市場(chǎng)上市融資，促進(jìn)重點(diǎn)領(lǐng)域制造業(yè)做優(yōu)做強，加快推進(jìn)高技術(shù)制造業(yè)企業(yè)、先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)在中小企業(yè)板、創(chuàng )業(yè)板、全國中小企業(yè)股份轉讓系統和區域性股權交易市場(chǎng)上市或掛牌融資，充實(shí)中長(cháng)期資本實(shí)力;對創(chuàng )新能力強、成長(cháng)性好的制造業(yè)企業(yè)重點(diǎn)扶持，支持制造業(yè)企業(yè)在境外上市融資，提升中國制造業(yè)企業(yè)的國際競爭力;鼓勵制造業(yè)企業(yè)通過(guò)資本市場(chǎng)并購重組，實(shí)現行業(yè)整合和布局調整優(yōu)化，支持中西部地區承接產(chǎn)業(yè)轉移。同時(shí)，支持制造業(yè)企業(yè)發(fā)行公司債、企業(yè)債、短期融資券、中期票據、永續票據、定向工具等直接融資工具，拓寬融資渠道，降低融資成本，調整債務(wù)結構;鼓勵金融機構設計開(kāi)發(fā)符合先進(jìn)制造業(yè)和戰略新興產(chǎn)業(yè)特點(diǎn)的創(chuàng )新債券品種;同時(shí)，支持制造業(yè)領(lǐng)域資產(chǎn)證券化，鼓勵金融機構將符合國家產(chǎn)業(yè)政策、兼顧收益性和導向性的制造業(yè)領(lǐng)域信貸資產(chǎn)作為證券化基礎資產(chǎn)，發(fā)行信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品，在依法合規、風(fēng)險可控的前提下，鼓勵符合條件的銀行業(yè)金融機構穩妥開(kāi)展不良資產(chǎn)證券化試點(diǎn)，主動(dòng)化解制造業(yè)過(guò)剩產(chǎn)能領(lǐng)域信貸風(fēng)險。
此外，還明確了發(fā)揮保險市場(chǎng)作用，可督促保險業(yè)發(fā)展企業(yè)財產(chǎn)保險、科技保險、專(zhuān)利保險、安全生產(chǎn)責任保險等保險業(yè)務(wù)，為制造業(yè)提供多方面的風(fēng)險保障，助推制造業(yè)轉型升級;并通過(guò)債權、股權、基金、資產(chǎn)支持計劃等多種形式，為制造業(yè)轉型升級提供低成本穩定資金來(lái)源。同時(shí)，要求金融機構根據企業(yè)“走出去”需要，進(jìn)一步優(yōu)化完善海外機構布局，提高全球化金融服務(wù)能力，滿(mǎn)足制造業(yè)企業(yè)“走出去”過(guò)程中真實(shí)、合理的購匯需求;而且，建立部級協(xié)調機構，實(shí)行“白名單”制度，在機制上為改善制造業(yè)金融服務(wù)提供了可靠保障。而且，鼓勵地方政府通過(guò)設立產(chǎn)業(yè)引導基金、股權投資引導基金，按照政府引導、市場(chǎng)化運作、專(zhuān)業(yè)化管理的原則，加大對先進(jìn)制造業(yè)的投資力度，撬動(dòng)各類(lèi)社會(huì )資本支持制造業(yè)轉型升級，制造業(yè)必將煥發(fā)生機活力。
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